億単位の損失はキャッチーフレーズ
mushoku2006さんの含み損が1億超えそうって話を見ました。
損失額が大きくなると、「どうした、どうした」ってなるよね。
一連の流れを見ましたが、これについて色々思う所はあります。
自分でも認識しているっぽいのでアレコレ言いたくはないんですが、何で全力で日本の長期国債を買うのかという疑問は感じざるを得ません。
だって中央銀行が事実上の国債引き受けしてるような国の債券ですよｗ
30年後はデフォルトしてても全然驚きません。
長期国債の前に持ってた個人向け国債なら、まぁ分かります。
私も高齢になってリスクを避けたいと考えれば、ポートフォリオの一部は個人向け国債にする可能性が高いです。
全力買いはしないと思いますけどｗ
そしてその前のドル建てのMMFも分かります。
これは私も既に数百万円程度のドル建てMMFを持ってます。
下手すれば日本の国債よりドル建てのMMFの方が信用力がありそうですが、全力で買うかと言われると、為替の影響もあるしやっぱり全力買いはしないと思います。
うーん・・・でも4億円もあれば全力で年1,200～1,300万くらいか。
これから利下げがあっても800万は堅いだろうし十分な気もします。
それでも、私はやっぱり全力では買わないと思います。
安定度を考えれば、個人向け国債+ドル建てMMFを5:5くらいで持ってれば、mushoku2006さんの資産額からすれば盤石なんじゃないの？
利下げでドル建てMMFの利率が下がっても、日本は利上げで国債の利率が上がるでしょうし、結構安定的に利率が取れるかなと思わなくもありません。
FIREブログ読者はやっぱりシャーデンフロイデ狙いか？
以前、FIREブログの読者には、純粋に参考にしようとしている人と、失敗している所が見たいと思っている人の2種類が居るよねって話をしました。
今回の話も損失が1億になりそうって話で、見る人が急に増えたように見えますｗ
やっぱりシャーデンフロイデ狙いの読者が多いのかも？
FIREアンチはニッコニコでしょうね。
参考にする派閥は何が問題だったのかを考えるでしょうが、投資家も投資家で性格は悪いと思います。
私もcisさんの「オッス、オラ損五億」で爆笑しましたし、JINさんの米ドル含み損2億をニコニコしながら見てます。
この辺は理屈じゃないですね。
何でこんなクソポジ持ってんだという疑問はありつつも、億という大きなマイナスという結果を見ているだけで、何か満たされます。
これが「人の不幸は蜜の味」ってヤツなんでしょうね。
私も100万、200万くらいなら損切りしたことがありますが、億レベルの額の損切りや含み損なんてしたことはありません。
したことがないので想像になりますが、そうそう損切りできないラインの含み損を持つのは投資的に最も避けなきゃならないことだと思います。
損切りにしても、ホールドするにしても精神が持たないです。
1銘柄集中投資スタイルは資産額が大きいとかなりのレア
見ていて思いますが、1銘柄に全額投資するスタイルってかなり凄いですよ。
オッサンには到底真似できないです。
資産が100万、200万くらいなら分かる。
資産が少ないなら1銘柄に全力投資した方が効率が良いでしょう。
少ないうちに分散投資なんてしても、意味がありません。
500～600万円くらいまでは全力で1銘柄に集中投資した方が増え方としては大きくなると思います。
でも、1,000万円超えたら、流石に分散考えるのが普通の投資家です。
1銘柄に全力は恐怖が勝ちます。
私なんか国も分散しますし、株以外にも分散します。
日本、アメリカ、中国、インド、アフリカ、インドネシア・・・・
アメリカがメインで日本と新興国はサテライトですが、株も分散しますし金や銀、債券もポートフォリオに居ないと落ち着きません。
日本は株とインデックス、現物で自宅不動産を持ってますし、資産が億を超えてくると多くの金融商品に資産を分散するのが王道・・・
というか意識しないと誰でもバラバラになると思います。
1銘柄への集中投資は自分の推測が当たれば大きな果実が手にできるでしょう。
当たったら相当気持ちいいんでしょうが、外した時のダメージはデカいです。
そして、そこまで自分で自分を信じられる人は稀だと思います。
私も「これは間違いなく上がるだろう」と思っても、全力では買えません。
全力どころか、外しても困らんくらいにしか買わず、資産のほとんどはインデックスに置いておく有様です。
こういう「ポートフォリオ？知らんな」っていうギャンブラーっぽい買い方も憧れますが、マネはしたくないですね。
寿命が縮みますｗ
mushoku2006さんが買ったのは30年の長期国債で売らなきゃ損は出ないのが救いでしょうか。
株の暴落リスクに怯えるのと、含み損に延々耐えるのどっちが精神衛生上良いのか？という疑問はありますが、売らないんだったらちょくちょく見るの止めたら良いのではとは思いました。
コメント
nekonabeさん おはようございます。実働ほぼ1か月になったはしQです。他人の失敗談はある意味、興味をもってもらえそうなキャッチ―さを持ってますね。しかし通常の社畜投資家はおそらくこうしたボラの大きな投資は選択せず分散でしょう。もっと言うと一気に億円がぶっ飛ぶことを最も警戒しているので、何らかの手を打つでしょうけどね。まあ資産５億ぐらいになると２０％で１憶なのでこのレベルの下落は大暴落ならあり得ますので真偽のほどは不明ですが。・・ではまた
はしQさん、コメントありがとうございます。
資産が増えてくれば確かに暴落で1億が削れることはありそうです。
そこまで成長してればネタとして話せるかもしれないですね。
大きな損が出せる人はそれだけ持ってる訳ですから生活に困るとか貧困に喘ぐとかない訳で。
見る側としてもどっちかというと「ただの娯楽」としか見てないんじゃないかという気がします。ある意味「損出し芸」的な。
信用でやってる人の大損は退場からの抹消が多そうで、外野も見続けることが難しいですしね…
カフェNさん、コメントありがとうございます。
JINさんは芸ってやってる感がありますねｗ
信用もそうですがレバレッジ投資をしていると人によっては身の丈に合わない額を突っ込んでたりするので、ニコ生とかには結構笑えない人が居ますね。
あれもあれでエンタメとして楽しめますがｗ
オーナー社長の様に自分の会社の株を資産の9割以上にするなら理解出来ます。専業投資家だと経営権を握れる訳でもないなら1銘柄に対して3割注ぎ込めるかどうかだと思います。
名無しさん、コメントありがとうございます。
オーナー社長の場合は株式投資してるってよりは事業の成長＝株価の成長ですからね。
専業投資家で1銘柄集中は結構レアだと思いますが、この人はそのレアをするんですよね。
こんばんは仙堂です。
投資に正解は無い、といいますから、他人のアセットアロケーションにとやかく口出ししませんが、
30年物国債は、現在利回りが４％ほどありますから、３億円の４％って２０％税金払っても「あり」です。
30年したら満額で戻ってくるから、含み損は気になりませんね。利息も定期的に入ってくるし。
追加
一瞬、30年債の購入も考えた時期もありましたが、やっぱり面白くないのでやってません。
仙堂智隆さん、コメントありがとうございます。
たしかに正解はないです。
でも、そこまで日本の行く末に希望を持ってないんですよね。私は
氷河期世代だからかもしれませんが、30年国債なんて、これから日本の信用力が低下してくれば2桁くらい行ってもおかしくないと思っちゃいます。
利息だけで十分生活できるのは確かなので、気にせず満期まで握っておけば生活は問題無さそうです。
楽しくなさそうに関しては同意ですｗ