FIRE民では珍しいNISA口座見ない勢のオッサン
みなさん、NISA口座って確認してますか？
私は口座全体の金額は資産の棚卸で毎月確認しますし、特定口座も確認します。
でもNISA口座に関しては、まったく確認しません。
「1回買ったら取り崩しまで売らないと」心に決めていることもありますが、特定口座でも買っている銘柄なので、特定口座を見ていれば大崩れしていないことも分かっているという理由もあります。
ブログのネタ的に10カ月おきにどうなったか確認しているようにしているくらいです。
これが無かったら、本当に全然見ない可能性が高い・・・
見ると別の銘柄に買い替えてみようかなとか、いらない誘惑に駆られる可能性がありますからね。
今回は10カ月ぶり、3回目の新NISAの状況を確認する回をしようと思います。
この記事書くタイミングまですっかり忘れている話
この記事を書こうと思う度に思い出すのが、「そういやリバランスしてないや」なんですが、20回目の時は債券が25％を割り込んだら考えようって話にしてました。
結局30回目までスッカリ忘れていたので、設定は変更していません。
債券ファンドに9万円、オルカン21万円のままです。
投資タイミングも10日に成長枠に9万円、つみたて投資枠に10万円、20日に成長枠に20万円の計30万円で変更なしです。
FIRE後にAGG等の債券ETFを買い増したので、特定口座とのバランスでも良いかなと最近考えてますが、一応NISAも7対3のバランスにしておこうと思っています。
新NISA半分埋め立て終了時点の資産額
30回目の結果を見て行きましょう。
債券インデックスが11.88%増の3,020,892円
オルカンが36.21%増の8,581,684円です。
新NISAに30万円×30カ月積み立ててきたので、計900万円
6月現在で11,602,576円、28.91％増という結果になりました。
25％割り込んだら債券買い増してリバランスを・・・と考えていましたが、現状26％
まだ到達していません。
前回もかいた通り、毎回スッカリ忘れてしまっているので、今後も特定口座も含めての割合でリバランスする方向性で考えた方が良さそうですね。
新NISA取り崩しのタイミングは多分最後の最後になると思います。
その時、相場の状況が好調とは限らないと考えていたので、ある程度債券を混ぜておいた方が良いだろうという感覚で割合を決定しましたが・・・
あんまり7対3から離れてきているようだったら、もうちょっと買おうかな？
そんな感覚になりましたが、結局40回目直前まで忘れてそうですｗ
私の意見を記載したものですので、実際の投資は自己責任で行ってください。
コメント
ブログ更新お疲れ様です。
私自身は現金でバランスを取っているので、債券はポイント乞食用に国内債券ファンドを即売りする程度で基本的に保有しておらず、先進国の外国債券ファンドの値動きは全然確認していなかったのですが、チャートは順調に右肩上がりですね。
国内債券ファンドの右肩下がりのイメージが強すぎてw債券に興味が湧かなかったのですが、しっかりと政策金利を動かす先進国の外国債券だと円安が止まらないことも含めて、結構投資妙味があるのだと良い学びになりました。
boneさん、コメントありがとうございます。
私はとりあえずNISAも特定口座も債券は混ぜてますね。
ショックアブソーバーの役割で、安心料みたいなもんです。
取り崩しの時に相場が好調とは限らないですし
ただ、現状円高になりそうな感じはないので外債ばかりですけどねｗ
こんばんは仙堂です。
しっかりと配分まで考えられてアセットアロケーションを組まれているのですね。
すばらしい。
私は、つぎはぎつぎはぎで全体を考えず部分で構成していったのですが、結果として、「GPIFのアロケーションの日本債券を新興国やオルタナに置き換えている」形に近くなりました。と言っても日本株の部分は優待株と高配当株がメインなので、細かく見ると違います。
長い目で見ると円安がもっと進む、という考え方、大賛成です。
仙堂智隆さん、コメントありがとうございます。
政府が円安にしたがってて、中央銀行が国債持ってるの利上げに消極的反対なんですもんね。
企業も海外に工場作って外貨決済してるし、円高になりそうな感じがしないですね。