新NISAが始まってから20カ月
新NISAが2024年1月に始まってから約2年経過しました。
以前、新NISA開始から10カ月時点の状況を公開していたので、今日は新NISA開始20カ月時点での状況を発表しようと思います。
オッサンは毎月30万円積立しているので、60カ月で埋めきる予定です。
全6回のうちの2回目ですね。
20回転しても設定はノータッチ
毎月30万円投資していますが、積立設定はFIRE後も弄っていません。
相変わらず、オルカンに21万円、債券インデックスに9万円のままです。
どこかでリバランスして株7：債券3の割合に調整しようかと思っていますが、20回転時現在は、当初設定そのままです。
新NISA20カ月後の結果
で、20回転させた結果です。
オルカンが21万円×20回、420万円投資して20回転させて4,800,698円です。
+14.3％ですね。
債券インデックスは9万円×20回、180万円投資して1,864,321円です。
+3.57%です。
20カ月経過時点で、600万円から6,665,019円に増えました。
11%増です。
20回転で少しずつ債券の割合が3割から離れてきてしまいましたね。
現在債券インデックスの割合は27.9％です。
債券3割と決めていたのでリバランスが必要ですが、しょっちゅう購入割合を入れ替えるのは面倒です。
（まず無いと思いますが、元に戻すのを忘れて債券インデックスを買い過ぎる可能性もあります。）
オルカンを売って債券インデックスを買い直すというリバランスをする訳でもないので、債券インデックスが25％を割り込んだら調整するでも良いかなという気もします。
前回記事を書いてから20回転するまでNISAの画面を1度も確認していなかったので、25%を割り込んだ時に弄り忘れる可能性がかなり高いです。
それでも10回転ごとにこの記事を書いているので、最悪30回転した時に調整を検討しようと思います。
私の意見を記載したものですので、実際の投資は自己責任で行ってください。
コメント
nekonabeさん おはようございます。連投のはしQです。よく言われる「マーケットに居続けるものが勝ち」「ほったらかし ガチホの勝ち」の実証モデルですね。やはりS&P500は結局安定ですね。ひとまず、FIRE近辺で大暴落がなくてよかったです。・・ではまた
はしQさん、コメントありがとうございます。
放置プレイ最強ですね。
最近はAIが毎月ポートフォリオを入れ替えて運用するロボアドとかもありますが、AIだろうが人がやろうがバイ＆ホールドが凡人の最適解だと思います。